Bien que Chen Zhi ne soit pas officiellement sous sanctions sur le Vieux Continent, plusieurs distributeurs Habanos européens ont subi ces dernières semaines des restrictions bancaires allant jusqu’à des fermetures de comptes.
Nous reprenons un sujet de Cigars Connect / L’Amateur de Cigares sur les rebondissements de l’affaire Chen Zhi, cet actionnaire d’Habanos S.A. – commercialisant les marques cubaines fabriquées « totalmente a mano » – poursuivi pour des cyber-fraudes massives (voir 11 janvier 2026 et 19 octobre 2025).
Selon les informations de L’Amateur de Cigares, Laguito 1492 (Benelux) et Fifth Avenue (Allemagne, Autriche, Pologne) ont subi des fermetures unilatérales de comptes bancaires.
Tabacalera SLU, distributeur des havanes en Espagne et co-actionnaire direct d’Habanos S.A. ne confirme pas avoir subi des fermetures de comptes mais selon des sources de marché citées fin février par le site espagnol El Confidencial, les banques lui ont refusé des financements à court terme en raison de la présence de Chen Zhi dans son capital.
Contactée par L’Amateur, Tabacalera SLU précise que la procédure de pré-insolvabilité volontaire engagée fin 2025 auprès de la justice espagnole vise bien à « protéger ses relations bancaires et à assurer sa continuité opérationnelle ». Sur la situation de ses distributeurs partenaires, la société renvoie vers Habanos S.A. et ne commente pas davantage.
« Nous travaillons avec plusieurs banques, et nous sommes donc toujours en mesure de traiter les paiements sans interruption », indique sous couvert d’anonymat un distributeur européen.
D’autres raisons ont pu, par le passé, être invoquées par les banques pour restreindre ou mettre fin à leurs relations avec ces entreprises – au premier rang desquelles les transactions avec Cuba, pays sous sanctions américaines depuis plus de 60 ans.
La pratique subie par les distributeurs Laguito 1492 et Fifth Avenue relève de ce que les financiers appellent le « de-risking bancaire » : fermer ou refuser des comptes à des entreprises jugées susceptibles de l’exposer à un risque juridique ou réputationnel, même sans fondement juridique.
La crainte des banques est aussi celle des « sanctions secondaires » américaines, comme le reconnaît clairement une porte-parole de la Fédération belge du secteur financier.
Habanos S.A., dont Chen Zhi est actionnaire via Tabacalera SLU et une cascade de sociétés écran, détient systématiquement une participation au capital de ses distributeurs exclusifs partout dans le monde.
Tabacalera SLU a engagé plusieurs procédures en Espagne et dans les Caraïbes visant à « se séparer » de Chen Zhi. « Est-ce que ça va prendre 2 mois, 6 mois ou un an, on n’en sait rien », reconnaît un distributeur.